Die bemerkenswerte Entwicklung des Goldpreises fesselt die weltweite Aufmerksamkeit. Zu Beginn des Jahres 2024 hält der Markt den Atem an, da erwartet wird, dass die US-Notenbank (FED) im Laufe des Jahres mit der Senkung der Zinssätze beginnen wird. Da die Zinssätze sinken würden, scheint das gelbe Metall im Vergleich zu alternativen Anlagen wie Anleihen attraktiver zu werden.

Da der Goldpreis die Rekordmarke von 2023 deutlich überschreiten könnte, ist es daher legitim, die wichtigsten Gründe für eine Investition in dieses Edelmetall zu hinterfragen. Angesichts der vielversprechenden Prognosen für 2024 sollten Sie in die Welt des physischen Goldes eintauchen: seine Stärken, seine Prognosen und Tipps zur Geldanlage.

Die zeitlosen Stärken des Goldes

Der Wert des Goldes, das bis 2023 auf 2.000 $ pro Unze gestiegen ist, zeigt sich zum Beispiel in den Preisen für Barren und Münzen. Das gelbe Metall ist eine Referenz für langfristige Anlagen und spiegelt seine Stärke gegenüber der Volatilität der Märkte wider. Lassen Sie uns seine Stärken genauer betrachten :

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Sicherer Hafen

Historisch gesehen wurde Gold immer als stabile Wertaufbewahrung angesehen, die ihre Kaufkraft im Laufe der Zeit erhalten konnte. Diese Wahrnehmung beruht auf der Seltenheit des Goldes, seiner Langlebigkeit und seiner Rolle als universelle Währung, die Wohlstand schafft.

Während der weltweiten Finanzkrise, die durch die Subprime-Hypotheken ausgelöst wurde, wandten sich die Anleger an Gold, um ihr Geld zu vermehren und zu sichern, und flohen vor volatileren oder riskanteren Anlagen wie Aktien, die direkt von der finanziellen Instabilität betroffen waren. Dieser Run auf Gold führte zu einem Anstieg des Goldpreises - auf ein Allzeithoch von 760 $/oz - und spiegelte damit die gestiegene Nachfrage wider.

Auch die aktuellen wirtschaftlichen Unsicherheiten und die Angst vor einer Rezession haben die Anleger in das Edelmetall getrieben.

Mittel- bis langfristiger Wertzuwachs

Der Anstieg des Goldpreises zwischen 2000 und 2023 verdeutlicht seine Fähigkeit, als sicherer Hafen zu dienen, und sein Potenzial für langfristige Wertsteigerungen. Diese Wertsteigerung ist auf zwei Hauptfaktoren zurückzuführen.

Erstens erfreut sich Gold einer anhaltenden physischen Nachfrage, nicht nur für Investitionen, sondern auch für die Verwendung in der Industrie (Elektronik, Zahnmedizin) und in der Schmuckherstellung.

Zweitens ist die Nachfrage nach Gold in aufstrebenden Volkswirtschaften wie Indien und China deutlich gestiegen, getragen von einem schnellen Wirtschaftswachstum und einem steigenden Wohlstand der Haushalte, was dazu beigetragen hat, die Preise in die Höhe zu treiben.

Sicherung und Verwendung zu Schutzzwecken durch Investoren

Das gelbe Metall wird oft als Versicherung gegen Inflation, Finanzkrisen und sogar geopolitische Spannungen betrachtet. Sein intrinsischer Wert und seine Unabhängigkeit von Währungssystemen machen es als Mittel zur Diversifizierung von Anlageportfolios besonders attraktiv.

Das gelbe Metall ist nicht nur ein greifbarer Vermögenswert, sondern auch liquide, was bedeutet, dass es auf den Weltmärkten jederzeit leicht verkauft werden kann und somit eine Liquiditätsquelle für den Fall eines dringenden Bedarfs bietet.

Für jedes Budget zugänglich

Im Gegensatz zu anderen Anlageformen, die möglicherweise ein hohes Startkapital erfordern, ermöglicht Gold einen Einstieg zu sehr interessanten Schwellenwerten (Beispiel Goldkauf über den Erwerb von Münzen wie 10 Francs Napoleon oder Halber Sovereign).

Der einfache Kauf einer Münze, die aus diesem gelben Metall hergestellt wurde, ist als eine echte Geldanlage zu betrachten !

Attraktive Besteuerung

In Frankreich ist der Kauf von Goldmünzen und Barren von der Mehrwertsteuer befreit. Diese Befreiung gilt für Barren und Goldmünzen, die bestimmte Kriterien erfüllen (Münzen, die nach 1800 gesetzliches Zahlungsmittel waren, eine Mindestreinheit von 900/1000 haben und zu einem Preis verkauft werden, der 80 % des Marktwerts ihres Goldgehalts nicht übersteigt). Diese Mehrwertsteuerbefreiung macht die Investition in Gold physisch zugänglicher und wirtschaftlich attraktiver.

Für den Verkauf von Gold gibt es in Frankreich zwei mögliche Steuersysteme :

• Pauschalsteuer : Seit dem 1ᵉʳ Januar 2018 gilt eine Pauschalsteuer von 11,5 % (einschließlich 0,5 % CRDS) auf Goldverkäufe, die auf den Gesamtbetrag des Verkaufs ohne Berücksichtigung des realisierten Wertzuwachses berechnet wird. Diese Option wird automatisch angewendet, es sei denn, der Verkäufer entscheidet sich für die Besteuerung des tatsächlichen Kapitalgewinns.
• Tatsächlicher Veräußerungsgewinn: Der Verkäufer kann sich für eine Besteuerung des tatsächlichen Veräußerungsgewinns zu einem Satz von 36,2 % (einschließlich Sozialabgaben von 17,2 %) entscheiden. Diese Regelung ist vorteilhaft, wenn der Verkäufer den ursprünglichen Kauf nachweisen kann und die realisierte Wertsteigerung erheblich ist. Es gilt ein Freibetrag für die Haltedauer : Nach 22 Jahren Haltedauer wird keine Steuer fällig.

Prognose 2024 : Werte und Entwicklungsaussichten

Die jährliche Inflation ist galoppierend und beunruhigt sowohl die Haushalte als auch die Regierungen. Laut Insee lag sie 2023 bei +4,9 %. Ein besorgniserregender Anstieg, wenn man bedenkt, dass die Inflationsrate im Jahr 2019 bei 1,1 % lag.

Wie bereits erwähnt, ist die Inflation einer der vielen Faktoren, die den Kauf von Gold begünstigen. So ist der Goldpreis in den letzten fünf Jahren (Januar 2019 bis Januar 2024) um mehr als 59 % gestiegen, wobei vier Spitzenwerte von über 2.000 $/oz im August 2020, März 2022, April 2023 und Dezember 2023 mit dem Anstieg der Inflation einhergingen.

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Ebenso ist der Anstieg des Goldpreises auch mit den zunehmenden Störungen auf der Weltbühne zu korrelieren: COVID, Krieg in der Ukraine, Konflikt im Nahen Osten ... Diese Ereignisse sind für die Realwirtschaft sehr schädlich. Daher schützt der Kauf von physischem Metall das Kapital der Anleger, denn Gold ist in unruhigen Zeiten sehr gefragt.

Die Flexibilität und die Vielfalt der verfügbaren Produkte (Münzen, Barren) machen die Investition in das gelbe Metall anpassungsfähig für verschiedene Finanzstrategien : Schutzsparen und Spekulation.

Hier sind einige Beispiele für praktische Investitionen, die Sie in Betracht ziehen sollten : die 20 Franken Vreneli, die 50-Peso-Münze oder auch der 100-Gramm-Barren. 

Außerdem gehen einige Experten davon aus, dass der Goldpreis in diesem Jahr die Marke von 2.600 $/oz überschreiten könnte. 

Daher bietet eine Investition in Gold im Jahr 2024 eine einzigartige Kombination aus Stabilität, langfristigen Wertzuwächsen und Schutz vor finanziellen und geopolitischen Risiken. Der sichere Hafen dieses Edelmetalls, seine Anlageflexibilität und die Steuervorteile machen es zu einer attraktiven Wahl für jedes Budget.

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