Silber ist ein Metall, dessen Nachfrage stetig steigt, was sowohl auf seine industrielle Verwendung als auch auf seine Attraktivität als sicherer Hafen zurückzuführen ist. Es wird in der Medizintechnik, Elektronik und im Energiesektor verwendet und spielt eine wichtige Rolle bei technologischen Innovationen und der Energiewende. Doch abgesehen von diesen Verwendungszwecken wird Silber als Geldanlage für Anleger immer attraktiver. 

Wie bereitet sich dieses Metall, das für Anleger leichter zugänglich ist als Gold, darauf vor, zu einem der wichtigsten Metalle zu werden? In diesem Artikel untersuchen wir die Vorteile von Silber als zukunftsträchtige Investition, die von einer steigenden Nachfrage und einem Mangel an Produktionsmöglichkeiten getragen wird. 

INHALTSVERZEICHNIS DES ARTIKELS : 

• Silber: Eine zugänglichere Anlage als Gold?
• Die Vorteile von Silber in unserem Alltag
• Silber: ein sicheres Metall mit soliden Aussichten
• Verstehen, wie der Silbermarkt funktioniert
• Die besten Anlagemünzen aus Silber

Silber: eine zugänglichere Anlage als Gold 

Im Gegensatz zu Gold, das oft als eine Anlage angesehen wird, die nur großen Vermögen vorbehalten ist, ist Silber ein viel zugänglicheres Edelmetall. Es ermöglicht Anlegern, ihr Vermögen zu diversifizieren, ohne große Summen zu mobilisieren. Darüber hinaus teilt Silber mit Gold einige grundlegende Eigenschaften: Es ist ein greifbarer Vermögenswert, der vor Inflation und Geldentwertung geschützt ist. In einem unsicheren wirtschaftlichen Umfeld ist es daher eine strategische Alternative für diejenigen, die ihr Kapital sichern wollen. 

Denn die Volatilität der Finanzmärkte und die steigenden Staatsschulden veranlassen viele Anleger dazu, sich Edelmetallen zuzuwenden. Während Gold als sicherer Hafen unumgänglich bleibt, verfügt Silber aufgrund seiner Doppelrolle als Industrie- und Anlagemetall über ein größeres Wachstumspotenzial. 

Quelle: Gold to Silver Ratio - 100 Year Historical Chart | MacroTrends 

Die obige Grafik zeigt das Verhältnis zwischen dem Goldpreis und dem Silberpreis. Ein Anstieg dieses Verhältnisses bedeutet, dass Gold schneller an Wert gewinnt als Silber und umgekehrt. Während eine Unze Gold Anfang der 2000er Jahre 60 Unzen Silber wert war, ist eine Unze Gold heute mehr als 90 Unzen Silber wert! Gold hat also in zwei Jahrzehnten gegenüber Silber um 50 % aufgewertet. Dieser Trend könnte sich jedoch in den nächsten Jahren zugunsten von Silber umkehren. 

Die Stärken des Silbers in unserem Alltag 

Aber warum könnte Silber dann breiter aufgestellt sein als Gold? In den letzten Jahren haben mehrere strukturelle Veränderungen den Silbermarkt verändert. Innerhalb eines Jahrzehnts ist Silber aus unserem Alltag einfach nicht mehr wegzudenken! 

In der Tat beobachten wir eine steigende Nachfrage nach Silber. In der Tat wird Silber in der Elektronikindustrie häufig verwendet. Silber ist in vielen wichtigen Komponenten wie elektrischen Kontakten, Leiterplatten und Steckverbindern enthalten. In Smartphones, Computern und anderen elektronischen Geräten sorgt Silber für eine effiziente Übertragung von elektrischen Signalen. Es ist sehr wahrscheinlich, dass die künstliche Intelligenz die Nachfrage nach Silber für Elektronik in den nächsten Jahren erheblich ankurbeln wird.  

Silber steht also im Mittelpunkt des technologischen Wachstums, aber nicht nur das. Im medizinischen Bereich werden die antibakteriellen Eigenschaften von Silber zur Herstellung von chirurgischen Instrumenten, Verbänden und medizinischen Geräten genutzt. Darüber hinaus wird Silber aufgrund seiner antimikrobiellen Eigenschaften bei der Herstellung von reflektierenden Beschichtungen für Hochpräzisionsspiegel und bei einigen Anwendungen zur Wasserreinigung verwendet. Darüber hinaus können wir noch die Nützlichkeit von Silber in der Infrastruktur oder in der Automobilindustrie erwähnen. Denn die neuen Generationen von Elektrofahrzeugen und die 5G-Infrastruktur erfordern mehr Silber für Sensoren, Batterien und elektronische Komponenten.  

Doch trotz der bereits umfangreichen Anwendungen von Silber liegt eine der vielversprechendsten Anwendungen von Silber im Bereich der Photovoltaik. Silber wird nämlich als Rohstoff für die Herstellung von Photovoltaikmodulen verwendet. Im Jahr 2024 machte die Nachfrage nach Silber für Photovoltaikpaneele fast 20 % der gesamten Marktnachfrage aus, gegenüber weniger als 6 % im Jahr 2015. Dieser Anteil unterstreicht die wachsende Bedeutung von Silber in diesem schnell wachsenden Sektor. 

Silber - ein Fluchtmetall mit soliden Aussichten 

Silber ist nicht nur erschwinglich, sondern bietet auch Schutz vor Wirtschafts- und Währungskrisen. Es hat historisch gesehen in turbulenten Zeiten als sicherer Hafen gedient, und diese Tendenz scheint sich mit zunehmender wirtschaftlicher Unsicherheit zu verstärken. Während Gold außerdem häufig von Zentralbanken und großen Institutionen gehalten wird, bleibt Silber ein Vermögenswert, der für Privatanleger weitgehend zugänglich ist. Ein 1-kg-Silberbarren kostet beispielsweise fast 1.000 Euro, während Sammlermünzen oft schon für einige Dutzend Euro zu haben sind.  

In den kommenden Jahren wird die Entwicklung des Silbermarkts von mehreren Faktoren abhängen: dem Wachstum der industriellen Nachfrage, der Geldpolitik und der Entwicklung der Finanzmärkte. Wenn die Zentralbanken weiterhin eine Politik hoher Zinssätze verfolgen, könnte dies den Anstieg des Silberpreises vorübergehend bremsen. Eine Senkung der Zinssätze könnte hingegen für eine deutliche Erholung des Preises für das graue Metall sprechen.  

Silber ist daher, genau wie Gold, ein sicherer Hafen in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit und Inflation. Angesichts der weltweit steigenden Staatsverschuldung und der Instabilität der Fiat-Währungen wenden sich viele Anleger zusätzlich zu Gold an Silber, um ihr Vermögen zu schützen. Trotz des Rückgangs der Nachfrage nach Silber zu Anlagezwecken in den Jahren 2022 und 2023 (-28 %) ist es wahrscheinlich, dass sich die wachsende Begeisterung für Gold auch auf Silber überträgt.  

Aufgrund seiner doppelten Natur als Industrie- und Anlagemetall gibt es viele Faktoren, die den Silberpreis beeinflussen: 

• Zeiten der wirtschaftlichen Erholung begünstigen in der Regel Silber auf Kosten von Gold. Eine Zinssenkung kann daher einen dopenden Effekt auf den Silberpreis haben.  
• Zeiten einer Wirtschaftskrise begünstigen häufig den Anstieg des Goldpreises, da Silber durch einen Rückgang der industriellen Nachfrage benachteiligt werden kann.   
• Dennoch bleibt Silber ein physischer Vermögenswert, der als sicherer Hafen vor großen Schwankungen an den Finanzmärkten dient. 

Verstehen, wie der Geldmarkt funktioniert 

Quelle: SILVER SUPPLY & DEMAND | The Silver Institute. 

Der Silbermarkt ist kein Markt wie jeder andere. Tatsächlich ist Silber eine Mischung aus einem Edelmetall und einem Industriemetall. Außerdem ist Silber kein Metall mit einer spezifischen Produktion: Der Großteil des weltweit abgebauten Silbers wird durch den Abbau anderer Metalle wie Gold, Aluminium, Zink usw. gewonnen. Seit dem Ende des 20. Jahrhunderts hat die Zunahme der Anzahl der abgebauten Metalle also dazu geführt, dass Silber „reichlicher“ vorhanden ist. Dieses Phänomen scheint sich jedoch seinem Ende zuzuneigen, und die Silberproduktion ist zu schwierig geworden.  

Insbesondere stammen etwa 80 % des Silberangebots aus dem Bergbau, der Rest aus dem Recycling. Auf der Nachfrageseite ist die Nachfrage in den letzten zehn Jahren um fast 20 % gestiegen. Im Einzelnen ist die industrielle Nachfrage von 457 Millionen Unzen im Jahr 2015 auf fast 710 Millionen Unzen im Jahr 2024 gestiegen. Wir erleben also einen Schub für Silber als Industriemetall und auch als Edelmetall. 

Der Silbermarkt ist also zwei gegensätzlichen Phänomenen ausgesetzt: einerseits der strukturell bedingten Deckelung der Bergbauproduktion und andererseits dem starken Wachstum der Nachfrage, das vor allem durch die Technologie angetrieben wird. So wird der Silbermarkt im Jahr 2024 voraussichtlich eine Produktionslücke von 265 Millionen Unzen aufweisen, was einem Anstieg von 87 % gegenüber dem Vorjahr entspricht! Die zunehmende Spannung auf dem Silbermarkt erhöht die Wahrscheinlichkeit eines bullischen Schocks für den Silberpreis.  

Die besten Anlagemünzen aus Silber 

Die Vielfalt der Anlagelösungen, von Münzen bis hin zu Barren, bietet Anlegern auch einen Diversifizierungs- und Liquiditätsvorteil.  

Für Anleger, die das Potenzial von Silber nutzen möchten, sind Anlagemünzen daher eine hervorragende Option. Sie bieten im Vergleich zu Barren eine höhere Liquidität und ermöglichen es, schrittweise zu investieren. Silbermünzen entsprechen somit am ehesten dem Profil eines Privatanlegers, der sein Vermögen diversifizieren möchte. Zu den besten Anlagemünzen gehören :  

• MAPLE LEAF 1 ONCE SILVER: Eine der beliebtesten Münzen, die von der Royal Canadian Mint geprägt wird. 
• PHILARMONIQUE 1 ONCE ARGENT: Eine österreichische Münze, die für ihre Qualität und ihr elegantes Design bekannt ist. 
• NUGGET 1 ONCE ARGENT: Diese Münze wird von Australien hergestellt und ist bei Anlegern und Sammlern sehr beliebt. 
• SILVER EAGLE 1 ONCE ARGENT: Die Referenzmünze der USA, die von der US Mint herausgegeben wird. 
• KRUGERRAND 1 ONCE ARGENT: Die Silberversion der berühmten südafrikanischen Münze. 
• 50 FRANCS HERCULE 1974 - 1980: Eine französische Münze mit historischem Design, die Anleger und Numismatiker gleichermaßen begeistert. 
• 5 FRANCS SEMEUSE 1959-1969: Eine symbolträchtige Silbermünze, die eine interessante Option zur Diversifizierung des Portfolios darstellt. 

Schließlich bieten auch Barren eine gute Möglichkeit, breiter in Silber zu investieren. Das begrenzte Angebot an Finanzprodukten aus „Papiersilber“ macht die Investition in Silberbarren zu einer eher sehr attraktiven Option. Da Silber jedoch voluminöser ist als Gold, kann die Lagerung von Silber bei größeren Investitionsmengen schwieriger werden. Jeder Anleger sollte daher seine Investitionen an sein finanzielles Profil (Risikostreuung über mehrere Vermögenswerte, Anlagedauer usw.) sowie an seine finanziellen und Lagerkapazitäten anpassen.   

Schlussfolgerung 

Der Silbermarkt verändert seinen Charakter und wird in den nächsten Jahren voraussichtlich zu einem der wichtigsten finanziellen Vermögenswerte werden. Tatsächlich positioniert sich Silber als zukunftsorientierte Investition, die sowohl eine Rolle als sicherer Hafen als auch ein Wachstumspotenzial aufgrund seiner industriellen Nutzung bietet. Silber ist leicht zugänglich und beliebt und stellt eine einzigartige Gelegenheit für Anleger dar, die ihr Portfolio diversifizieren und sich gegen finanzielle Instabilität absichern möchten.  

Ob in Form von Anlagemünzen oder Finanzanlagen, Silber ist eine strategische Wahl in einer sich schnell verändernden Welt. Da die Nachfrage weiter steigt und das Angebot kaum Schritt halten kann, könnte Silber in den kommenden Jahrzehnten eines der erfolgreichsten Metalle sein. Jedes Jahr steigt die Nachfrage nach dem grauen Metall in den letzten zehn Jahren um etwa 2 %. Das Angebot stagniert jedoch auf der anderen Seite und reagiert nicht auf die wachsende Produktionslücke. Ein wichtiger Grund für diese Fehlanpassung ist die Tatsache, dass Silber ein „Sekundärmetall“ ist, d. h. bei der Gewinnung anderer Metalle sekundär abgebaut wird.  

Die Kombination aus steigender Nachfrage und begrenztem Angebot könnte in den kommenden Jahrzehnten zu einer deutlichen Wertsteigerung führen.